TOKYO, NHẬT BẢN / RankWire.AI / – Để tăng cường nỗ lực chống lại các kế hoạch đầu tư gian lận, Nhật Bản đang tận dụng trí tuệ nhân tạo để phát hiện các dấu hiệu cảnh báo sớm trong các khiếu nại của người tiêu dùng. Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng đã công bố sáng kiến này vào ngày 1 tháng 9, như một phần của chiến lược chống gian lận rộng hơn. Hệ thống mới sẽ xem xét kỹ lưỡng ngôn ngữ khiếu nại, chiến thuật chào mời và sự tương đồng với các trường hợp trong quá khứ. Các quan chức hy vọng sẽ sớm xác định được các dấu hiệu của các kế hoạch độc hại và các doanh nghiệp có vấn đề bằng cách phân tích dữ liệu đã được thu thập từ người tiêu dùng trên toàn quốc.
Hàng năm, cơ sở dữ liệu người tiêu dùng PIO-NET của Nhật Bản tích lũy khoảng 900.000 mục tư vấn. Hệ thống được nâng cấp sẽ xem xét các bản ghi này để tìm ngữ cảnh, cụm từ khóa và các mô hình liên quan đến các trường hợp gian lận trước đó. Phân tích AI sẽ bổ sung cho các tìm kiếm từ khóa hiện có chứ không thay thế chúng. Cách tiếp cận này sẽ cho phép các nhà chức trách phát hiện các phương thức chào mời lặp đi lặp lại và cấu trúc tổ chức. Ngoài ra, hệ thống có thể nhận ra các dấu hiệu cảnh báo trong các khiếu nại riêng biệt, những dấu hiệu có vẻ không liên quan khi được xem xét riêng lẻ.
Các biện pháp mới nhắm vào các kế hoạch hứa hẹn lợi nhuận đáng kể hoặc cổ tức ổn định trước khi người điều hành đối mặt với sự sụp đổ tài chính. Các nhà chức trách đã chỉ ra các trường hợp liên quan đến sản phẩm đầu tư nước ngoài, bất động sản nước ngoài và các thỏa thuận liên quan đến hàng hóa ký gửi. Một số trường hợp bao gồm thiết bị USB và các mặt hàng khác được sử dụng trong khuôn khổ bán hàng. Nhật Bản cũng dự định thu thập thông tin từ các trang web, nền tảng mạng xã hội và các tư vấn chuyên ngành. Gói biện pháp này nhấn mạnh mối lo ngại về các kỹ thuật gian lận ngày càng tinh vi trên nhiều kênh giao tiếp với người tiêu dùng.
Hệ thống AI mở rộng khả năng phát hiện gian lận người tiêu dùng.
Những hiểu biết thu được từ phân tích mới sẽ giúp đưa ra cảnh báo sớm về các sản phẩm, dịch vụ và phương thức chào mời cụ thể. Người tiêu dùng cũng có thể nhận được hỗ trợ tư vấn trước khi ký kết hợp đồng khi có thắc mắc về các công ty hoặc khoản đầu tư. Các cơ quan chức năng sẽ sử dụng dữ liệu này để tiến hành điều tra và thực hiện các biện pháp hành chính khi có căn cứ pháp lý. Kết quả nghiên cứu cũng có thể cung cấp thông tin cho các cơ quan chính phủ khác, các tổ chức tài chính và các nhóm bảo vệ người tiêu dùng địa phương, thúc đẩy việc trao đổi thông tin tốt hơn trong khuôn khổ thực thi pháp luật hiện hành.
Nhật Bản dự định thành lập một văn phòng chuẩn bị cảnh báo sớm, tập trung dữ liệu từ nhiều nguồn khác nhau. Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng dự định đưa các vụ gian lận gần đây vào các nỗ lực giáo dục cộng đồng và các chiến dịch nâng cao nhận thức người tiêu dùng. Các quan chức cũng đã đưa ra cảnh báo về các vụ lừa đảo thứ cấp nhắm vào những cá nhân đã bị thiệt hại đầu tư. Các thủ đoạn được báo cáo bao gồm yêu cầu thanh toán thêm, tuyên bố sai sự thật về các chương trình bồi thường của chính phủ và đề nghị thu hồi các khoản lỗ trước đó để đổi lấy phí hoặc đầu tư thêm.
Gian lận đầu tư trên mạng xã hội gây ra thiệt hại tài chính đáng kể.
Dữ liệu từ các cơ quan thực thi pháp luật cho thấy sự gia tăng đáng kể các vụ lừa đảo đầu tư liên quan đến mạng xã hội trong nửa đầu năm 2026. Cơ quan Cảnh sát Quốc gia đã ghi nhận 5.893 vụ việc trong giai đoạn này, với tổng thiệt hại được báo cáo lên tới 79,79 tỷ yên, tăng 44,49 tỷ yên so với năm trước. Mức thiệt hại trung bình cho mỗi vụ việc hoàn tất là khoảng 13,63 triệu yên. Trong số các phương thức liên lạc ban đầu trong các vụ lừa đảo đầu tư liên quan đến mạng xã hội, quảng cáo banner là phổ biến nhất.
Nhật Bản đã tăng cường giám sát các quảng cáo đầu tư lừa đảo trực tuyến và các hành vi mạo danh. Vào tháng 8, các cơ quan tài chính và thực thi pháp luật đã kêu gọi các nền tảng mạng xã hội lớn thực hiện các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn đối với các quảng cáo gian lận. Cơ quan Dịch vụ Tài chính cũng khuyến khích báo cáo về các lời chào mời đầu tư đáng ngờ và nội dung mạng xã hội liên quan. Chương trình trí tuệ nhân tạo (AI) mới được giới thiệu sẽ tăng cường những nỗ lực này bằng cách phân tích khối lượng lớn khiếu nại và kết nối các cảnh báo của người tiêu dùng, tư vấn, điều tra và hành động thực thi thông qua dữ liệu khiếu nại trên toàn quốc.
Bài đăng " Ngành tài chính Nhật Bản tăng cường khả năng trí tuệ nhân tạo để chống gian lận đầu tư" xuất hiện lần đầu trên UAE Gazette: Bản ghi chép thay đổi hàng ngày của UAE.